Reklama.
Reklama.
Reklama.
Możesz zaoszczędzić nawet 2 tys. zł. Ale uwaga: masz czas tylko do czwartku
29 grudnia 2020, 14:42·2 minuty czytania
Publikacja artykułu: 29 grudnia 2020, 14:42Nawet 2 tys. zł ulgi podatkowej mogą otrzymać osoby oszczędzające na emeryturę w ramach IKZE. Ale jest jeden haczyk: aby skorzystać z odliczenia za 2020 rok, pieniądze na IKZE musimy wpłacić do określonego dnia.
Reklama.
Za tajemniczym skrótem IKZE kryje się Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, jeden z dwóch (obok IKE) instrumentów mających pomóc nam w oszczędzaniu dodatkowych pieniędzy na emeryturę.
Środki wpłacone na te konto są inwestowane przez ekspertów w akcje czy fundusze. IKZE ma jednak dodatkowy plus, o którym wielu zapomina: możliwość skorzystania z całkiem pokaźnej ulgi podatkowej.
Czytaj także: Więcej zapłacisz nie tylko za cukier… Podatki, które wzrosną, a o których się nie mówi [LISTA]
Limit IKZE 2020
Osoby, które zdecydowały się na oszczędzanie za pomocą IKZE, mogą skorzystać z możliwości odliczenia wpłaty na konto od dochodu uzyskanego w danym roku.W 2020 r. limit wpłat na IKZE wynosi 6272,40 zł. To, jak duże będzie nasze odliczenie, zależy jednak od sposobu rozliczania się oraz progu podatkowego, do którego należymy. Dokładnie wylicza to (w przypadku osób, które dokonały maksymalnej wpłaty) portal cashless.pl:
– osoby w pierwszym progu podatkowym (17 proc.) zyskają 1066,30 zł;
– przedsiębiorcy rozliczający się wg podatku liniowego (19 proc.) zyskają 1191,76 zł;
– osoby w drugim progu podatkowym (32 proc.) zyskają 2007,17.
– przedsiębiorcy rozliczający się wg podatku liniowego (19 proc.) zyskają 1191,76 zł;
– osoby w drugim progu podatkowym (32 proc.) zyskają 2007,17.
IKZE można założyć online w każdej chwili. Jeśli jednak chcemy skorzystać z ulgi w najbliższym sezonie podatkowym, musimy działać jak najszybciej. Pieniędzy muszą być bowiem zaksięgowane na rachunku instytucji prowadzącej IKZE do 31 grudnia – tymczasem transakcje zlecone w Sylwestra po godz. 13:30 będą realizowane dopiero 4 stycznia.
Jak oszczędza się w IKZE?
Zarządzaniem kontami oszczędnościowymi IKZE zajmują się głównie banki oraz towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Nie jesteśmy jednak skazani na dożywotnie korzystanie z oferty jednego podmiotu finansowego. W ramach transferu istnieje możliwość zmiany instytucji prowadzącej IKZE.Co ważne, środki zgromadzone na IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki.
Środki zgromadzone na IKZE wypłacasz w wieku 65 lat jednorazowo lub w rocznych ratach po co najmniej 5 latach kalendarzowych, w których dokonano wpłat. Zapłacisz wtedy podatek ryczałtowy od całej sumy w wysokości 10 proc.
Reklama.