Zanim przystąpisz do wypełniania dokumentów podatkowych, warto zastanowić się, czy nie masz prawa do dodatkowych ulg, które mogą zwiększyć twój zwrot podatku lub zmniejszyć kwotę do zapłaty. W wielu przypadkach można uzyskać nawet do 3 tys. zł zwrotu. Od 15 lutego można już rozliczać się z fiskusem, a my sprawiamy, na co warto zwrócić uwagę.
Podczas rozliczeń ze skarbówką, warto więc zwrócić uwagę na ulgi podatkowe, które mogą dotyczyć różnych obszarów życia, takich jak koszty zdrowotne, edukacyjne, czy nawet związane z mieszkalnictwem.
Od 15 lutego otwarta została możliwość składania deklaracji podatkowych za rok 2023. Zanim jednak przystąpimy do wypełniania dokumentów, warto zastanowić się, czy nie możemy skorzystać z dodatkowych ulg podatkowych, a w szczególności związanych z oszczędzaniem na emeryturę przez Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego.
IKE to produkt oferowany przez różne instytucje finansowe, który umożliwia regularne oszczędzanie na emeryturę, inwestując środki w różnorodne instrumenty finansowe, takie jak fundusze inwestycyjne czy akcje. Środki zgromadzone na IKE są ulokowane na długoterminowe cele emerytalne, co sprawia, że stanowią one ważny element planu finansowego na przyszłość.
Jedną z kluczowych korzyści IKE jest możliwość obniżenia podatku dochodowego. Wpłaty na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego są odliczane od podstawy opodatkowania, co oznacza, że możemy zmniejszyć kwotę podatku, który musimy zapłacić. Jest to istotne zwłaszcza podczas składania deklaracji PIT, gdyż może znacząco wpłynąć na nasz budżet.
W ramach IKZE oszczędzający mają możliwość gromadzenia środków na cele emerytalne, przy jednoczesnym korzystaniu z preferencyjnego traktowania podatkowego. Jedną z kluczowych zalet IKZE jest zwolnienie zgromadzonych środków z opodatkowania w ramach tzw. podatku Belki, czyli podatku od zysków kapitałowych, który wynosi 19 proc.
Aby skorzystać z preferencyjnego opodatkowania w ramach IKZE, istnieją pewne warunki, które należy spełnić. Jednym z nich jest zachowanie środków na koncie przez co najmniej 5 lat oraz wypłacenie ich po ukończeniu 65. roku życia. W takim przypadku, podczas wypłaty środków, oszczędzający musi zapłacić jedynie 10 proc. zryczałtowanego podatku dochodowego, bez konieczności ponoszenia dodatkowego opodatkowania od dochodów kapitałowych.
Portal pit.pl wyjaśnia, że jeśli środki zostaną wypłacone z IKZE przed upływem 5 lat lub przed ukończeniem 65. roku życia, konieczne będzie rozliczenie wypłaty w zwykłej deklaracji podatkowej PIT i zapłata podatku dochodowego do urzędu skarbowego.
Dlatego też, dla osób planujących oszczędzanie na emeryturę oraz uniknięcie nadmiernego opodatkowania, IKZE może stanowić atrakcyjną opcję. Dzięki preferencyjnemu traktowaniu podatkowemu, oszczędzający mogą cieszyć się większymi korzyściami finansowymi w przyszłości, jednocześnie zapewniając sobie stabilność i bezpieczeństwo emerytalne.