Unia Europejska bardziej zdecydowanie bierze się za walkę z nieuczciwymi praktykami płatniczymi i obchodzeniem sankcji. Jednym ze sposobów na to ma być przyjęcie przepisów, ograniczających płatności gotówkowe do określonej kwoty w całej Wspólnocie. A niektóre państwa będą mogły go jeszcze bardziej obniżyć.
18 stycznia 2024 roku porozumienie w sprawie szóstej dyrektywy dotyczącej przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy (AML) zawarł Parlament Europejski z przedstawicielami państw członkowskich UE w Strasburgu. Za sprawą wspólnej zgody został ustalony górny limit oraz możliwość, aby chętne państwa członkowskie mogły dodatkowo ustalić niższy maksymalny próg.
Dzięki temu i reszcie nowych regulacji, przez zapewnienie większej przejrzystości w finansach, Bruksela chce skuteczniej działać przeciw praniu pieniędzy czy finansowaniu działań terrorystycznych.
Nowe przepisy wejdą w życie dopiero za trzy lata po formalnym przyjęciu przez Parlament Europejski i Radę. Wyznaczają górny limit płatności gotówką wynoszący 10 tys. euro (około 43 tys. złotych).
Uzgodnione postanowienia będą musiały być stosowane przez banki i inne podmioty zobowiązane w celu ochrony wewnętrznego rynku UE przed praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Nowe ustawy zapewnią dostęp do informacji o rzeczywistych beneficjentach transakcji i nadadzą większe uprawnienia jednostkom ds. wywiadu finansowego (FIU), które uzyskają m.in. zdolność do zawieszania podejrzanych transakcji.
Na stronie Parlamentu Europejskiego czytamy, że posłowie wzięli się też za… kluby piłkarskie. Od 2029 roku będą one zobowiązane do weryfikacji tożsamościowej swoich klientów, monitorowania transakcji i zgłaszania podejrzanych transakcji do FIU.
Nowe przepisy zwiększą czujność odpowiednich jednostek w odniesieniu do bardzo zamożnych osób i dotkną również handlu kryptowalutami oraz metalami szlachetnymi. Zgodnie z regulacjami, instytucje finansowe, dostawcy kryptoaktywów i metali szlachetnych będą również musieli sprawdzać swoich klientów i zgłaszać podejrzane działania.
W II kwartale 2024 roku rząd ma przyjąć projekt w sprawie regulacji rynku kryptowalut w Polsce. Komisja Nadzoru Finansowego informuje, że wprowadzenie nowych przepisów podyktowane jest koniecznością przygotowania ram prawnych dla prawidłowego funkcjonowania rynków kryptoaktywów. Nowe kompetencje organu mają zapewnić skuteczniejszy nadzór i ochronę inwestorów.
Projekt objęcia nadzoru nad rynkiem kryptowalut jest efektem przyjęcia przez Parlament Europejski i Radę Unii Europejskiej rozporządzenia 2023/1114 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie rynków kryptoaktywów.