W 2023 roku polski system emerytalny przeszedł istotne zmiany, dotykające zwłaszcza beneficjentów 13. i 14. emerytury. Jedną z kluczowych nowości było wprowadzenie zaliczki na podatek dochodowy od tych dodatkowych świadczeń. Niektórzy emeryci, którzy spełniają określone warunki, mogą liczyć na zwrot podatku, nawet w wysokości przekraczającej 400 złotych.
Wprowadzone zmiany przez rząd Mateusza Morawieckiego zmiany, którego kadencja upływa już za 5 dni, dla sporej grupy osób mogą oznaczać zwrot znacznej sumy pieniędzy.
Zaliczka na podatek dochodowy została wprowadzona jako środek mający na celu zabezpieczenie dochodów państwa. Oznacza to, że od razu po wypłacie 13. i 14. emerytury, pewien odsetek tych środków jest przeznaczany na pokrycie ewentualnego podatku dochodowego. Jednak dla wielu emerytów istnieje szansa na odzyskanie tego podatku w całości lub części po spełnieniu pewnych warunków.
Według Ministerstwa Rodziny i Polityki Społecznej, emeryci, których dochody w 2023 roku nie przekroczą 30 000 zł, mogą liczyć na zwrot pieniędzy potrąconych z trzynastej i czternastej emerytury. To istotna ulga dla seniorów, którzy w związku z wprowadzeniem zaliczek na podatek dochodowy musieli się zmierzyć z niższymi kwotami dodatków do swoich świadczeń.
Osoby, które otrzymują rentę lub emeryturę nieprzekraczającą około 2194 zł brutto, są szczególnie uprzywilejowane. Ministerstwo zapewnia, że w procesie rozliczeń rocznych wszystkie pieniądze potrącone na zaliczki podatkowe zostaną im zwrócone.
W procesie zwrotu zaliczek na podatek dochodowy od trzynastych i czternastych emerytur nie każdy senior będzie miał równe szanse na odzyskanie tych środków. Istnieje istotna zależność pomiędzy wysokością pobieranej emerytury a kwotą, jaką można otrzymać z powrotem. Warunkiem kluczowym dla otrzymania tego dodatkowego zwrotu jest otrzymywanie emerytury niższej niż 2500 zł brutto, a także nieprzekroczenie progu dochodowego w 2023 roku.
Od połowy lutego 2024 roku urzędy skarbowe w Polsce rozpoczną proces zwrotu nadpłaconej zaliczki na podatek dochodowy od trzynastych i czternastych emerytur.
Zwrot podatku od trzynastych i czternastych emerytur nie jest stałą kwotą, lecz zależy od kilku czynników, takich jak wysokość otrzymywanej emerytury. Według danych przedstawionych przez Radio ZET, kwota zwrotu mieści się w szerokim przedziale, rozpoczynając się od około 100 złotych i sięgając nawet ponad 400 złotych. Stacja przygotowała tabelę, która pomaga zorientować się, jaki zwrot można oczekiwać w zależności od wysokości emerytury. Przedstawiamy przykładowe wartości:
W INNPoland sprawdzaliśmy, czy Tusk i Lewica dotrzymają słowa danego seniorom. Partyjny wyścig po poselskie mandaty okazał się pozytywny w skutkach dla seniorów, którzy zawsze byli żywo zainteresowani podwyżką otrzymywanych z ZUS świadczeń. Waloryzacja emerytur w Polsce to proces regularnej aktualizacji wysokości emerytur i rent w celu dostosowania ich do zmieniającej się sytuacji ekonomicznej i inflacji.
Seniorzy w 2024 roku najpewniej otrzymają aż dwukrotnie wyższe świadczenie. Jest to spowodowane obietnicami, które politycy składali w kampanii wyborczej przez październikowym głosowaniem.
Deklaracja opozycji dotycząca dwukrotnej waloryzacji emerytur została zapisana na samym szczycie listy 100 konkretów Koalicji Obywatelskiej. Zakłada ona, że jeśli inflacja w Polsce plasuje się na poziomie 5 proc. wartości lub wyższym, to wówczas wprowadzenie mechanizmu drugiej waloryzacji świadczenia w roku ma być obligatoryjnym działaniem rządu. Analogicznie waloryzacja obejmie również płacę minimalną.